ウェルスナビ

【ウェルスナビ】毎月1万円の少額積立投資17ヶ月目運用報告(積立金額27万円)

かっしー嫁
かっしー嫁
最近流行りのWealthNavi(ウェルスナビ)ってどうなんだろう?実績とかはどうなの?
かっしー
かっしー
17ヶ月の運用実績を踏まえて解説していくね!

本記事の内容でわかること

  • WealthNavi(ウェルスナビ)とは?
  • WealthNavi(ウェルスナビ)で毎月1万円積立17ヶ月目の運用実績は?
  • 現金貯金とWealthNavi(ウェルスナビ)で比較すると?

2000万円問題もあったし、老後がちょっと不安だな…

でも、何をどうしたらいいのか全然わからない…

そんな投資初心者あるいは、私のような面倒くさがり屋(笑)にWealthNavi(ウェルスナビ)はおすすめな資産運用です。

※無料で登録。最短3分程度で完了します。

3分でわかるWealthNavi(ウェルスナビ)の公式動画

3分でわかるWealthNavi(ウェルスナビ)の公式動画を貼っておきます。

WealthNavi(ウェルスナビ)とは世界水準の金融アルゴリズムを提供する、投資経験者に選ばれているロボアドバイザー(資産運用のアドバイスや補助をしてくれるサービスのこと)です。

WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は1%で、投資信託と比べるとやや高めですが、国際分散投資を自動運用してくれます。

全自動のサービスが1%。高いと思うか、安いと思うかはあなたのスキル次第です!

そもそもロボアドバイザーとは?という方は併せてご覧ください。

【WealthNavi(ウェルスナビ)】これぞ初心者おすすめ放ったらかし資産運用最近ウェルスナビとかロボアドバイザーって聞くけど、よく知らないな…。 という方も多いと思います。 そこでこの記事ではそんなあ...

ウェルスナビで毎月1万円積立の運用結果

毎月1万円積立17ヶ月目(2020年1月7日時点)の運用結(積立額27万円)

円建て292,010円(評価損益+22,010円

ドル建て2,695.83ドル(評価損益+252.76ドル)となりました。

ドル建てが10%超えと良いパフォーマンスですが、確定損益ではなく、あくまでも評価損益です。

WealthNavi(ウェルスナビ)は基本的に米国ETFを運用しているので、ドル建てが本来のパフォーマンスと言えます。

毎月1万円積立16ヶ月目(2019年12月6日時点)の運用結果

円建て273,290円(評価損益+13,290円

ドル建て2,513.03ドル(評価損益+162.30ドル)となりました。

積立購入分のポートフォリオ

ウェルスナビでは、毎回分散購入されるよう、ポートフォリオを自動で組んでくれます。

積立で入金されるタイミングと反映のタイミングは若干ラグがありますけどね。

私の場合はリスク許容度が5/5なので株の配分が高めですが、逆にリスク許容度が低い場合は債券の配分が高めになります。

以下は毎月購入分のポートフォリオになりますが、同月に2回購入してる時があり、積立回数と購入回数にバラツキがあります。

よかったら参考にしてみてください(о´ω`о)

 

米国株VTI 日欧株VEA 新興国株VWO 米国債券AGG 金GLD 不動産IYR
1 2.051 6.967 2.988 0.423 0.625 0.553
2 0.162 0.718 0.43 0.04 0.071 0.041
3 0.181 0.628 0.343 0.043 0.062 0.074
4 0.248 0.983 0.418 0.012 0.023
5 0.226 0.814 0.163 0.05 0.064 0.046
6 0.382 0.945 0.267 0.007 0.086
7 0.174 0.867 0.283 0.08 0.078 0.021
リバランス1 -0.016 -0.019 0.019 0.002 0.013
8 0.161 0.662 0.389 0.057 0.088 0.057
9 0.216 0.852 0.234 0.029 0.07 0.018
10 0.295 0.654 0.032 0.13 0.049
11 0.28 0.756 0.155 0.032 0.13 0.049
12 0.192 0.888 0.236 0.077 0.03
13 0.125 1.025 0.43 0.039 0.032 0.014
リバランス2 0.008 -0.028 -0.001 -0.003 0.004 0.002
14 0.256 0.939 0.432
15 0.24 0.575 0.404 0.059 0.039 0.05
16 0.234 0.619 0.212 0.073 0.074 0.07
17 0.067 0.718 0.36 0.06 0.131 0.078
18 0.228 0.799 0.024 0.07 0.099

毎月1万円積立18回目購入分のポートフォリオ

金を購入しない場合もあります。

毎月1万円積立17回目購入分のポートフォリオ

WealthNavi(ウェルスナビ)の投資先であるVTIやVEA等については併せてこちらを参考にしてみてください。

知らなきゃ損!?WealthNavi(ウェルスナビ)の投資先を解説放ったらかし自動売買が可能なWealthNavi(ウェルスナビ)で運用しているけど、投資先について実はよく知らないという方は結構多いはず...

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半年に一度リバランスも自動で実施されます

1回目のリバランス

米国株(VTI)、日欧株(VEA)の配分が大きくなっていたので売却され、新たに新興国株(VWO)、米国債権(AGG)、金(GLD)、不動産(IYR)が購入されました。

2回目のリバランス

日欧株(VEA)、新興国株(VWO)、米国債券(AGG)の配分が大きくなっていたので売却され、新たに米国株(VTI)、金(GLD)、不動産(IYR)が購入されました。

WealthNavi(ウェルスナビ)はリバランスも半年に一度自動でやってくれるので楽ちんですね!

投資初心者がお金の勉強するために丸ごと学べるのでかなりいい商品だと思います。

リバランスとは?

複数の資産や証券に分散投資するポートフォリオ運用において、資産の再配分をリバランスといいます。 時間の経過とともに相場が変動することで、当初決定した資産配分が変わっていきます。 そこで、定期的にその資産配分の比率を当初の計画どおりに修正を行います。

初めてでもわかりやすい用語集 より引用

WealthNavi(ウェルスナビ)を積立で運用するとどうなるの?

私はWealthNavi(ウェルスナビ)で毎月1万円の積立運用をしています。

数年ではあまり変化が無いかも知れませんが、10年、20年と続けることで複利運用の効果を実感できる日が来ると思います。

下の未来予想図を見てみましょう。

初期投資10万円、毎月1万円を積立していくと、30年で投資金額は370万円になります。

その370万円という投資金額が、64%の確率で700万以上になるということですね。

資産運用した時としなかった時は約1.9倍も差が!

私の場合は、資産運用と言っているものの、普通預金と同じような感覚でやっています。

WealthNavi(ウェルスナビ)はいつでも出金可能なので、もしもの時はすぐ出金出来る点も良いですね!

ちなみに、銀行口座の普通預金に30万円を20年間預けた結果をTweetしている方がいらっしゃいました。

仮に370万円を預けていたとしても、増える金額は微々たるものですよね。

  • ロボアドバイザーは新しい領域なので、過去の運用実績がまだ少ない
  • 元本割れする可能性はゼロではない
  • NISA・つみたてNISAに対応していない
  • 手数料が1%

WealthNavi(ウェルスナビ)は2016年7月に始まったばかりのサービスなので、運用実績がまだ浅いですが、全自動で誰でも簡単に少額から始められる点がポイントです。

1〜2年ではなく、10〜20年と長期的に運用することでリスク・リターンともに安定してきますので、早めの投資がおすすめです。

私は生活費何ヶ月分かを貯金して、それ以上はリスクを抑えた資産運用でお金を回したほうが老後の資金を作りやすいと思っています。

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まとめ

  • ウェルスナビは投資初心者や面倒くさがりな方向け
  • 複利運用は開始が早ければ早いほど、年月が長いほど効果を発揮
  • 全部現金を貯金するぐらいなら一部でも運用してみましょう

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以下は、私が運用している商品ごとに飛べるリンク集を作りました。

商品によって毎週・毎月運用報告も載せておりますので何かの役に立てば幸いです。

Twitter(@dawasika2017)や匿名で質問できる質問箱も設けましたのでも何か質問等あれば遠慮なく言ってください!