全体運用報告

【2020年12月期】ウェルスナビ利確で+7万円超え

かっしー奥さん
かっしー奥さん
2020年12月期の運用実績はどうだった?
かっしー
かっしー
ウェルスナビ利確したから利益7万円超えてます!

この記事は、かしわんちで実際に行っている2020年12月期運用実績報告になります。

これからはじめようとしている投資法がある方は参考にしてみてくださいね。

積立するだけでとても簡単ですので、いいな!と思ったら挑戦してみてください!

  • 投資信託(楽天ポイント投資)
  • 高配当ETF(SPYD)毎月2口積立
  • FX①(SBIFX口座)でトルコリラ毎月2万円分積立スワップ投資 ←停止中
  • FX②(ヒロセ通商口座)で南アランド ←停止中
  • FX③(セントラル短資口座)でメキシコペソ3万円でトレード練習
  • トライオートETFでナスダック100トリプルをカスタム
  • トライオートFXで米ドル/円1口
  • ウェルスナビ(ロボアドバイザー)に毎月1万円積立 ←今回売却!
  • 国内株(現物)
  • トラリピで60万円チャレンジ ←資金追加

今月までの資産推移

※ウェルスナビは2018年8月15日から記載、2020年12月終了
※ソーシャルレンディングは2019年1月~4月、同年7月~12月で償還され終了
※ワンタップバイは2020年1月9日で終了
※トライオートFXは2020年2月1日から記載
※国内株(現物)は2020年7月1日から記載
※トラリピは2020年10月1日から記載

今月の積立投資額

ETF(SPYDを2口)で約7,000円

トラリピ追加資金200,000円

合計207,000円

現在、投資元本額が約202万円になっています。

最近は入金力が全然一定じゃなくて参考にならないかもです(´・ω・`)

ボーナスとかも出来るだけ入れても家計が大丈夫なようになってきました笑

コツコツ少額で積立投資のリアルな実績をお見せできれば幸いです。

2020年12月期の運用実績報告:評価損益ー190,027円、確定損益+72,548円

上記10種類の運用実績報告になりますので、これからはじめようとしている方は参考にしてみてください。

評価損益は約19万円マイナスですが、確定損益ではないため気にしません。

2020年12月期の確定損益は+72,548円でした。※2021年1月6日まで計算

詳細は上から順に見ていきますね。

投資信託+ETF:SPYD評価損益+2,632円、配当747円、楽天ポイント投資+37,914円

高配当ETFのSPYDに毎月積立投資

毎月2口ずつ積立しており、現在12口となりました。

現状は評価損益は+2,632円で、

6.56米ドル(税抜前747円)が配当金として入ってきました!

楽天証券でポイント投資

2019年2月からはじめた楽天証券で楽天ポイント投資も、もうすぐ約2年。

楽天ポイントだけで投資する、元手0円からはじめる投資信託で、評価額37,914円になっています。

毎月の金額を3万円や5万円、10万円と積立できればいいのでしょうが、コツコツ少額積立が私のモットーです。

毎月1万円でも、毎月5,000円でも、毎月3,000円でも毎月積立が大事です。

自分の収入や生活スタイルを考えて無理せずまったりとやっていきましょ~!

答え合わせは数十年後。決済するまではわかりません!

投資信託とは?という方はこちらも併せてご覧ください。

【投資信託】初心者でも簡単!少額から始めるおすすめ資産運用「投資信託」という言葉、一度は聞いたことありませんか? しかし、どんなものなのか理解している人は多くないように思えます。 投...

低コストで商品数が多く、Tポイント投資のSBI証券
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あなたはどちらを選びますか?

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FXで高金利通貨スワップ投資:今月のスワップ+7,892円

スワップポイントは2020年12月1日~2021年1月6日間で7,892円(SBIFXのみ換算)貰えてます!

SBIFX口座でトルコリラを毎月積立しておりましたが、スワップ目的としては魅力が無くなってきたため、一旦積み立て休止します。

とはいえ、スワップが1万円分貯まる毎に複利運用は続けていきます。

FX①トルコリラ編:累計スワップ212,981円,月スワップ7,892円

SBIFX口座でトルコリラを毎月2万円で2,000TRY積立

スワップ投資(FX積立)では毎月2万円をSBIFX口座に入金して、2,000トルコリラ(TRY/YEN)を購入しています。

が、10月期からは積立を中止しており、しばらくは他に回そうかと考えています。

2021年1月6日時点で累計212,981円スワップポイントが貯まりました。

2020年 ZAR保有数 TRY保有数 月スワップ 累計スワップ
1月9日 110,000 46,000 11,589円 142,911円
2月1日 110,000 48,000 6,094円 149,005円
2月29日 110,000 51,000 8,130円 157,135円
3月31日 110,000 57,000 7,393円 164,528円
5月2日 110,000 60,000 5,266円 169,794円
6月1日 110,000 63,000 3,139円 172,933円
7月1日 110,000 63,000 3,729円 176,662円
8月4日 110,000 65,000 6,285円 182,947円
9月1日 110,000 68,000 5,203円 188,150円
9月30日 110,000 71,000 4,527円 192,677円
11月2日 110,000 71,000 6,079円 198,756円
11月30日 110,000 71,000 6,333円 205,089円
1月6日 110,000 71,000 7,892円 212,981円
2019年の実績はタップで開きます
2019年 ZAR保有数 TRY保有数 月スワップ 累計スワップ
9月30日 110,000 37,000 9,695円 110,856円
10月31日 110,000 40,000 11,341円 122,197円
12月2日 110,000 43,000 9,125円 131,322円

SBIFX口座の南アランドはプラスになったら売却する予定です。

目標はスワップだけで毎月1万円

以前は目標を4万円に設定しておりましたが、政策金利が下がっていく一方なので、なかなか上手くはいきませんでした。

複利運用は雪だるま方式で急にグンと伸びますから、そこまでは辛抱です!

FX②メキシコペソ編:3万円でトレード練習結果成果なし

セントラル短資口座3万円でメキシコペソ
証拠金維持率 評価損益 確定利益 累計利益
2019年
10月31日
429% -135円 +4,275円 +4,275円
2019年
12月2日
567% +450円 +3,464円 +7,739円
2020年
1月9日
339% ー1,330円 +3,067円 +10,806円
2月1日 438% +2,230円 -2,665円 +8,141円
2月29日 206% ー6,255円 +2,200円 +10,341円
3月31日 434% -3,400円 -25,728円 ー15,387円
5月2日 337% ー5,800円 0円 ー15,387円
6月1日 581% ー530円 0円 ー15,387円
7月1日 318% -3,225円 0円 ー15,387円
8月4日 321% ー3,525円 0円 ー15,387円
9月2日 420% ー525円 0円 ー15,387円
9月30日 597% -5,775円 +1,161円 -14,226円
11月2日 498% ー185円 0円 ー14,226円
11月30日 913% +980円 +2,361円 ー11,865円
1月6日 1,823% +930円 0円 ー11,865円

調子に乗ったショート(売り)がだいぶマイナスですね…

現状トータルプラスだし、全決済してトレードは終了しようかな笑

FXまとめ

スワップ投資では為替差損益は無視しているため、例えば10万トルコリラを保有しており、平均取得レート15円だとした場合、20円で売却したら50万円も売却益が出ます。

もちろん、平均取得レートより下がっていた場合はその分マイナスです。

第一の目的はスワップという不労所得を得ることですが、為替差益が出ればメキシコペソ売却のようにプラス(キャピタルゲイン)を狙えるということです。

トルコリラ含め、高金利通貨と呼ばれる通貨でスワップ投資をやっているためハイリスクハイリターンです。

ちなみに、リスクはあまりかけたくないな~という方は、豪ドルや米ドルで積み立てていくのも比較的安全に運用することが出来る一つの手です。

なんといっても一番は資金管理(レバレッジ管理)ですけどね。

FXでの資産運用でリスクを抑える方法もぜひご覧ください!

FXは危険?極限にリスクを抑えて効率よく資産運用しよう! FXって上の会話みたいなイメージありませんか?私もそう思っていました。 そもそもFXとは? ・FXとは外国為...

毎月1万円不労所得ゲットするための米ドル積立シミュレーションも併せてどうぞ!

【米ドル編】FX初心者でも毎月1万円の不労所得!?FX積立でスワップ投資あとプラス1万円あればな…と思ったことありませんか?米ドルFX積立で毎月1万円のスワップポイントを得るためのシミュレーションをしてみました。...

トライオートETF:確定損益+2,187円

2020年12月のトライオートETFでは確定益2,187円でした。

160ドル超えてからはポジション持たないようにしているため、12月は全部決済されてノーポジに。

まあ、もうちょっと攻めた運用しても良かったかも知れませんが、2回ロスカットされてますからね笑

消耗するぐらいなら証拠金を増やし、ロスカットされないよう余裕をもった運用をオススメします。

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トライオートFX:確定損益なし

ロスカット後に残ったお金で今度は米ドル/円を稼働中。

(ロスカットされたときの記事はこちら:【トライオートFX】10万円チャレンジ!リスク管理を徹底できればアリ?

ポジションは増えましたが決済はありません。

うーん、全ポジション解消したらトライオートはETFに絞ろうかな。

ウェルスナビ:確定損益51,902円

2年以上毎月1万円積立を続けてきたウェルスナビを利確することにしました。

理由としては1%の手数料がやはり高いということです。

年末の時点で+5万円以上の利益(+10%以上)が出ていたため、いいタイミングだと思い利確しました。

とはいえ、ウェルスナビは完全自動の資産運用で、確定申告も原則不要なため、忙しい社会人や投資初心者にもピッタリです。

ウェルスナビについての記事はこちらもご覧ください。

【WealthNavi(ウェルスナビ)】これぞ初心者おすすめ放ったらかし資産運用 最近ウェルスナビとかロボアドバイザーって聞くけど、よく知らないな…。 という方も多いと思います。 そこでこの記事ではそんな...

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株主優待目的で国内株(現物):評価損益-2,100円、配当金3,500円

2020年6月に株主優待目的で3197「すかいらーくHD」と8591「オリックス」を現物購入。

2020年12月に8897「タカラレーベン」と4765「モーニングスター」を現物購入。

あ…NISAで買う設定にするの忘れてました( ゚Д゚)

現状評価額が-2,100円ですが、優待+配当目的なので忘れたころにやってくる株主優待や配当が楽しみです!

今月はオリックスから配当が3,500円ありました~!

トラリピ60万円チャレンジ:確定益+6,320円

9月3日より10万円でトラリピをはじめてみました!

11月17日に30万円追加。(合計40万円)

12月14日に20万円追加。(合計60万円)

通貨ペアはCAD/JPYで買いのみ、AUD/NZD両建て、NZD/USDの両建て設定です。

証拠金維持率 評価損益 確定利益 累計利益
9月30日 1,030% -3,471円 +900円 +900円
11月2日 777% ー4,236円 +900円 +1,800円
11月30日 2,147% ー2,080円 +2,700円 +4,500円
1月6日 2,778% ー3,478円 +6,320円 +10,820円

今後は徐々に入金しながら注文設定を増やしていくつもりで!

今月の収入まとめ:不労所得+72,548円+ブログゼロ円

今月は資産運用により+72,548円と好調!※ウェルスナビ決済含む

ブログ収入は今月もありませんでした・・・(´;ω;`)

資産運用収益+72,548円の内訳

SPYD配当+747円

スワップ+7,892

トライオートETF確定損益+2,187円

ウェルスナビ売却益+51,902円

株配当+3,500円

トラリピ+6,320円

先月の利益確定に続いて今月も利益確定しました。

ウェルスナビで得た利益は株と現金に分けると思います。

投資額も200万円に到達し、次の目標の毎月5万円まで地道に頑張るのみ。

かっしー
かっしー
リスクを軽減するためにも、やはり収入の柱を複数持ちたいところです。

面倒くさいのは最初の口座開設だけです。

口座開設さえ済んでしまえば、入金して金融商品をポチるだけ。

毎月1万円でも不労所得を得れたら良くないですか?

FXとかはちょっと怖い…って方は、ポイント投資がお試し感覚ではじめやすいですよ!

低コストで商品数が多く、Tポイント投資のSBI証券
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とはいえ、投資は自己責任ですので余裕資金(なくなってもいいお金)でやるようにしましょうね。

Twitter(@dawasika2017)や質問箱も設けましたのでも何か質問等あれば遠慮なく言ってください!

読んでいただきありがとうございました◎

以下は、私が運用している商品ごとに飛べるリンク集を作りました。

商品によって毎月運用報告も載せておりますので何かの役に立てば幸いです。

Twitter(@dawasika2017)や匿名で質問できる質問箱も設けましたのでも何か質問等あれば遠慮なく言ってください!